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Patrice
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Documentation Juridique

Informations légales et conditions d'utilisation de Patrice

Important

Patrice est un outil d'information et d'aide à l'organisation patrimoniale et ne fournit aucun conseil en investissement. Consultez un professionnel habilité avant toute décision financière.

IMPORTANT : Veuillez lire attentivement cet avertissement

1. Nature du service

Patrice est un outil d'information et d'aide à l'organisation patrimoniale. Il agrège et met en forme les données que vous saisissez afin de vous en offrir une lecture claire. Patrice ne fournit pas de conseil en investissement et ne constitue pas un service de conseil portant sur des instruments financiers spécifiques.

2. Ce que fait Patrice

✓Agrège et visualise les données patrimoniales que vous saisissez
✓Calcule des indicateurs de répartition et de performance
✓Compare votre allocation à des allocations théoriques basées sur votre profil de risque
✓Fournit des informations génériques sur les classes d'actifs (actions, obligations, immobilier, liquidités)
✓Estime la valeur de marché de biens immobiliers à partir de données publiques officielles (DVF, HM Land Registry, OMI, INE, ministère espagnol du Logement), ou indexe la valeur que vous avez déclarée sur l'indice national des prix du logement publié par Eurostat, ou par l'OFS pour la Suisse
✓Génère des analyses automatisées via intelligence artificielle à partir de vos données

3. Ce que Patrice ne fait PAS

✗Ne recommande AUCUN instrument financier spécifique (actions, fonds, ETF, SCPI, assurance-vie particulière, etc.)
✗Ne fournit AUCUN conseil en investissement personnalisé au sens réglementaire
✗Ne réalise AUCUNE transaction pour votre compte
✗Ne garantit AUCUN rendement ou performance
✗Ne se substitue PAS à un conseiller financier professionnel

4. Comment interpréter les analyses

Les analyses, diagnostics et orientations produits par Patrice — y compris ceux générés par intelligence artificielle — sont établis à partir des seules données que vous saisissez. Ils constituent une observation de votre patrimoine à un instant donné et ne tiennent pas compte de votre environnement extérieur, de votre situation fiscale, familiale ou juridique complète, ni des données que vous n'avez pas renseignées.

5. Risques liés aux investissements

Tout investissement comporte des risques, y compris le risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur des investissements peut fluctuer à la hausse comme à la baisse.

6. Recours à un professionnel

Toute décision d'investissement gagne à être préparée avec un professionnel habilité, en mesure de tenir compte de votre situation complète. Selon votre besoin, vous pouvez notamment vous adresser à un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) enregistré auprès de l'ORIAS, un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), ou tout autre professionnel habilité (notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable).

7. Statut de l'éditeur

L'éditeur de Patrice n'est pas un intermédiaire financier régulé et ne fournit pas de service de conseil en investissement. Patrice est un outil d'information et d'aide à l'organisation patrimoniale : il ne délivre aucune recommandation personnalisée portant sur des instruments financiers spécifiques et n'exécute aucune opération pour votre compte.

8. Responsabilité de l'utilisateur

L'utilisateur est seul responsable :

  • De l'exactitude des données qu'il saisit
  • Des décisions qu'il prend sur la base des informations affichées
  • De la vérification des informations auprès de sources officielles

9. Limitation de responsabilité

En aucun cas Patrice, ses dirigeants, employés ou partenaires ne pourront être tenus responsables de tout dommage direct, indirect, accessoire, spécial ou consécutif résultant de l'utilisation de l'application ou des analyses générées.

Liens utiles

  • AMF (Autorité des Marchés Financiers) : www.amf-france.org
  • ORIAS (Registre des intermédiaires) : www.orias.fr
  • ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel) : acpr.banque-france.fr

En utilisant Patrice, vous reconnaissez avoir lu et compris cet avertissement.