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Pour la francophonie · PEA · PER · assurance-vie · SCPI

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PEA, PER, assurance-vie, immobilier : une seule vue, toujours à jour. Pour ceux qui veulent comprendre, pas tout savoir. Sans connexion bancaire — vos données restent à vous.

Comment ça marche

Démo libreExplorez tout Patrice avec des données fictives réalistes — sans inscription, sans carte bleue, sans email.

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Le constat

Votre Excel patrimonial a atteint sa limite.

Quatre signes que vous le savez déjà.

Vous ne savez plus combien vaut votre bien aujourd'hui.

Le prix d'achat de 2015 ne dit plus rien.

4 à 5 enveloppes, aucune vue d'ensemble.

PEA, PER, assurance-vie, Livret, locatif — chaque onglet, son monde.

Votre conjoint demande où vous en êtes.

L'Excel n'est jamais à jour pour les bons chiffres.

Vous pensez à la retraite, sans visibilité.

15 ans devant. Aucun graphe pour les imaginer.

Le produit

Voilà comment Patrice répond.

Cinq fonctionnalités, traduites en bénéfices. Vos placements par leur nom, tout le reste en français clair.

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Le Patrice.index répond en un score sur 100, et l'explique en six axes lisibles. Pas besoin d'être expert — juste une lecture claire de votre situation.

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Diversification, impôts, retraite, épargne disponible…

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La vraie valeur de votre bien.

On estime la valeur actuelle de votre bien à partir des données publiques de ventes : DVF en France — le fichier des ventes enregistrées par les notaires — et les registres officiels du Royaume-Uni, d'Italie, du Portugal et d'Espagne. Ailleurs en Europe, votre valeur est indexée sur l'indice national. Votre résidence principale achetée en 2015, vue en 2026 — et l'écart, calculé pour vous.

Résidence principale, locatif, SCPI — des parts d'immeubles, sans les locataires
Rendement locatif (brut et net) et ce qu'il vous reste chaque mois

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Tout au même endroit.

PEA, PER, assurance-vie, SCPI, Livret, immobilier — réunis dans une seule vue, organisée selon la fiscalité française. Fini les cinq onglets à recouper à la main.

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L'analyse IA passe en revue la répartition de votre patrimoine et la résume en forces, faiblesses, opportunités et risques. Un second regard sur votre patrimoine à 49 €/an, là où un conseiller en gestion de patrimoine coûte 1 000 €+. À titre informatif.

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Patrice, le tableur Excel, les agrégateurs de comptes, le conseiller en gestion de patrimoine — côte à côte, honnêtement.

	Patrice	Excel	Agrégateurs	Conseiller en Gestion de Patrimoine
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Confidentialité des données	✓✓
Enveloppes fiscales FR (PEA / PER / assurance-vie)
Valeur de l'immobilier (données officielles)
Sans connexion bancaire				n/a
Prix	49 €/an	0 €	0–15 €/mois	1 000 €+

FAQ

Vos questions, nos réponses.

C'est volontaire. Vos données restent chez vous, comme votre déclaration d'impôts. Une visite par mois suffit — exactement comme avec votre conseiller bancaire.

Patrice ne se branche à aucune API bancaire. Vous saisissez vos avoirs, ils restent dans votre espace, hébergé en Europe. Point.

Oui — la démo est ouverte, sans compte ni carte bleue, avec des données fictives réalistes pour explorer librement.

PEA, PER, assurance-vie multi-supports, SCPI, Livret A / LDDS, CTO (compte-titres ordinaire). Pensés pour la fiscalité française.

Non. Les mots qui ont un équivalent courant sont dits en français clair. Ceux qui n'en ont pas — SCPI, PEA, amortissement — gardent leur nom, mais livrent leur définition d'un survol ou d'un toucher, partout dans l'application. À couper une fois le vocabulaire acquis.

Le partage de compte est inclus, même en gratuit. Vue partagée du foyer, ou vue individuelle, au choix de chacun.

Patrice n'est pas un conseiller financier — c'est un outil d'aide à la décision. Beaucoup l'utilisent en complément, pour arriver mieux préparés à leurs rendez-vous.

Pour aller plus loin

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La démo ne demande rien — ni votre banque, ni votre email.

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