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Patrice
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Para a francofonia · PEA · PER · assurance-vie · SCPI

O seu património,
finalmente claro.

PEA, PER, assurance-vie, imóveis: uma única vista, sempre atualizada. Para quem quer compreender, não saber tudo. Sem ligação bancária — os seus dados continuam a ser seus.

Como funciona
Demonstração livreExplore todo o Patrice com dados fictícios realistas — sem registo, sem cartão, sem email.
Experimentar a demonstração gratuita
A constatação

O seu Excel patrimonial chegou ao limite.

Quatro sinais de que já o sabe.

1
Já não sabe quanto vale hoje o seu imóvel.
O preço de compra de 2015 já não diz nada.
2
4 a 5 produtos, nenhuma vista de conjunto.
PEA, PER, assurance-vie, poupança, arrendamento — cada separador, o seu mundo.
3
O seu cônjuge pergunta como estão as coisas.
O Excel nunca está atualizado com os números certos.
4
Pensa na reforma, sem visibilidade.
15 anos pela frente. Nenhum gráfico para os imaginar.
O produto

É assim que o Patrice responde.

Cinco funcionalidades, traduzidas em benefícios. Os seus produtos pelo nome, tudo o resto em linguagem clara.

Gratuit

O meu património está saudável?

O Patrice.index responde com uma pontuação em 100 e explica-a em seis eixos legíveis. Não é preciso ser especialista — apenas uma leitura clara da sua situação.
  • Um número, não um painel para decifrar
  • Diversificação, impostos, reforma, poupança disponível…
Gratuit

O verdadeiro valor do seu imóvel.

Estimamos o valor atual do seu imóvel a partir dos dados públicos de vendas: DVF em França — o ficheiro das vendas registadas pelos notários — e os registos oficiais do Reino Unido, Itália, Portugal e Espanha. No resto da Europa, o seu valor é indexado ao índice nacional. A sua casa de habitação comprada em 2015, vista em 2026 — e a diferença, calculada para si.
  • Casa de habitação, arrendamento, SCPI — unidades de imóveis, sem inquilinos
  • Rendimento do arrendamento (bruto e líquido) e o que lhe sobra todos os meses
Gratuit

Tudo no mesmo sítio.

PEA, PER, assurance-vie, SCPI, poupança, imóveis — reunidos numa única vista, organizada segundo a fiscalidade francesa. Acabaram-se os cinco separadores para cruzar à mão.
  • Cotações de ações e ETF atualizadas automaticamente
  • Um histórico do seu património líquido ao longo do tempo
Premium

Poderei reformar-me aos 60?

Uma projeção que testa centenas de cenários (método Monte Carlo) e mostra-lhe três casos: prudente, realista, otimista. Visualiza os seus próximos 15 anos, em vez de um único número bom demais para ser verdade.
  • Três cenários: prudente, realista, otimista
  • Versão simples gratuita, 3 cenários
Premium

Um olhar claro sobre o seu património, sem marcação.

A análise por IA examina como está repartido o seu património e resume-o em forças, fraquezas, oportunidades e riscos. Um segundo olhar sobre o seu património por 49 €/ano, onde um consultor patrimonial custa 1.000 €+. A título informativo.
  • Linguagem clara, zero jargão
  • Pistas de otimização fiscal
O mercado

Porquê não outra coisa?

O Patrice, a folha de Excel, os agregadores de contas, o consultor patrimonial — lado a lado, com honestidade.

PatriceExcelAgregadoresConsultor patrimonial
Vista de conjunto
Privacidade dos dados✓✓
Produtos fiscais FR (PEA / PER / assurance-vie)
Valor do imóvel (dados oficiais)
Sem ligação bancárian/a
Preço49 €/ano0 €0–15 €/mês1.000 €+
FAQ

As suas perguntas, as nossas respostas.

É uma escolha. Os seus dados ficam consigo, como a sua declaração de IRS. Uma visita por mês chega — tal como com o seu gestor de conta.

O Patrice não se liga a nenhuma API bancária. Você introduz os seus bens; ficam no seu espaço, alojado na Europa. Ponto final.

Sim — a demonstração está aberta, sem conta nem cartão, com dados fictícios realistas para explorar à vontade.

PEA, PER, assurance-vie multi-suporte, SCPI, Livret A / LDDS, CTO (conta de títulos). Pensados para a fiscalidade francesa.

Não. As palavras que têm um equivalente corrente são ditas em português claro. As que não têm — SCPI, PEA, amortização — mantêm o nome, mas revelam a definição ao passar o rato ou ao toque, em toda a aplicação. Desliga-se assim que o vocabulário assenta.

A partilha de conta está incluída, mesmo no plano gratuito. Vista partilhada do agregado ou vista individual, à escolha de cada um.

O Patrice não é um consultor financeiro — é uma ferramenta de apoio à decisão. Muitos usam-no em complemento, para chegarem mais preparados às reuniões.
Ir mais longe

Três coisas a saber antes de experimentar.

Sem ligação bancária

Porque nunca nos ligamos às suas contas — e porque é uma escolha.

Ler a posição

É para si?

Vários perfis tipo — certamente se reconhecerá num deles.

Ver para quem

Gratuito, depois Premium

Compreender é gratuito. Otimizar são 49 €/ano — quando vir o valor.

Ver os preços

Veja o seu em 60 segundos.

A demonstração não pede nada — nem o seu banco, nem o seu email.

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