Modèle Excel gratuit pour suivre son patrimoine

Ce modèle Excel gratuit suit votre patrimoine net mois après mois : comptes, livrets, PEA, assurance-vie, immobilier et crédits. Il calcule seul votre patrimoine net, sa répartition et son évolution. Téléchargement direct, sans inscription ni adresse email ; il s'ouvre dans Excel et Google Sheets, et s'importe tel quel dans Patrice.

Mis à jour le 3 octobre 2026 · par Patrice

Télécharger le modèle (.xlsx)Fichier Excel · 4 onglets · 40 Ko · sans inscription

Ce que contient le modèle

Patrimoine

Une ligne par compte, placement, bien ou crédit. Le type se choisit dans une liste, le propriétaire aussi (moi, conjoint, commun). Une date de mise à jour passe en orange au-delà de 45 jours.

Synthèse

Votre patrimoine net, la répartition de vos actifs en anneau, ce que détient chacun, et trois repères : endettement, épargne disponible, poids de la plus grosse ligne.

Suivi mensuel

Une ligne par mois et la courbe de votre patrimoine net. La variation sur le mois et depuis le début se calculent seules.

Lisez-moi

Le mode d'emploi en une page. Des exemples fictifs montrent comment remplir : effacez-les avant de commencer.

Le remplir en dix minutes par mois

1
Le premier jour, listez chaque compte, placement, bien et crédit dans l'onglet « Patrimoine ». Pour un crédit, saisissez le capital restant dû.
2
Chaque mois, ouvrez vos relevés et mettez à jour la colonne « Valeur ». Seules les cellules dorées sont à remplir.
3
Dans « Suivi mensuel », ajoutez une ligne et recopiez les deux totaux du haut, en valeurs (Collage spécial › Valeurs) : sinon l'historique bouge avec eux.
4
Pour Google Sheets : déposez le fichier dans Google Drive, puis « Ouvrir avec › Google Sheets ».

Le tableur : ce qu'il fait très bien, et là où il devient pénible

Ce qu'il fait très bien

la liberté totale de structure ;
la gratuité ;
aucune donnée chez un tiers ;
l'habitude de regarder ses chiffres chaque mois.

Là où il devient pénible

la valeur du bien immobilier, à deviner ;
les cours des actions à ressaisir ;
la fiscalité de chaque enveloppe à tenir à jour soi-même ;
les loyers et les charges d'un bien locatif ;
le partage à deux sans écraser le travail de l'autre.

Du tableur à Patrice, sans tout ressaisir

Ce modèle s'importe tel quel dans Patrice, gratuitement : Réglages › Import et export › Importer. Les types, les propriétaires et les valeurs sont repris, et vous vérifiez chaque ligne avant qu'elle ne soit créée. Le fichier est lu dans votre navigateur.

Patrice reprend alors ce qu'un tableur fait mal : la valeur de votre bien estimée d'après les ventes réelles, les cours mis à jour seuls, la fiscalité française, la gestion locative et le partage à deux. Rien ne vous oblige à franchir le pas : le modèle reste gratuit et complet.

FAQ

Questions fréquentes

Oui. Le téléchargement est direct, sans inscription, sans adresse email et sans contrepartie. Le fichier est libre d'usage : modifiez-le, ajoutez des onglets, adaptez les catégories à votre situation. Il ne constitue pas un conseil financier ; les repères de la synthèse sont des indicateurs de lecture, pas des seuils à atteindre.

Le fichier est au format Excel standard (.xlsx), sans macro ni script, avec des formules ordinaires (SOMME.SI.ENS, RECHERCHEV). Dans Google Sheets, déposez-le dans Google Drive puis ouvrez-le avec Google Sheets. LibreOffice et Numbers lisent aussi ce format ; si une liste déroulante ne suit pas, saisissez le type à la main, comme dans la liste.

Oui, gratuitement, sans rien modifier : Réglages › Import et export › Importer. Patrice reconnaît les colonnes Nom, Type, Propriétaire et Valeur, repère vos crédits comme des dettes, et vous montre chaque ligne avant de la créer. Les onglets de synthèse et de suivi sont ignorés.

Le jour où le tableur ne suffit plus.

Explorez Patrice avec des données fictives, sans compte ni carte bancaire, puis importez votre fichier.

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