Modèle Excel gratuit de suivi de patrimoine
Ce modèle Excel gratuit est un tableau de suivi de patrimoine prêt à remplir : il calcule votre patrimoine net (ce que vous possédez moins ce que vous devez) et suit son évolution mois après mois, des livrets au PEA, de l'assurance-vie à l'immobilier et aux crédits. Téléchargement direct, sans inscription ni email ; il s'ouvre dans Excel et Google Sheets, et s'importe tel quel dans Patrice.
Recevoir la version 2027 du modèle
Ce que contient le template : quatre onglets
Un classeur Excel sans macro, pensé pour un foyer : une personne seule ou un couple, avec ses comptes, son épargne, ses placements, ses biens et ses crédits.
Patrimoine
Une ligne par compte, placement, bien ou crédit, jusqu'à cent lignes. Le type se choisit dans une liste, le propriétaire aussi (moi, conjoint, commun). Une date de mise à jour passe en orange au-delà de 45 jours.
Synthèse
Votre patrimoine net, la répartition de vos actifs en anneau, ce que détient chacun, et trois repères : endettement, épargne disponible, poids de la plus grosse ligne.
Suivi mensuel
Une ligne par mois et la courbe de votre patrimoine net. La variation sur le mois et depuis le début se calculent seules.
Lisez-moi
Le mode d'emploi en une page. Des exemples fictifs montrent comment remplir : effacez-les avant de commencer.
Aperçu du modèle Excel, rempli avec les exemples
Patrimoine net : ce que mesure ce tableau de suivi
Le patrimoine net, c'est la richesse réelle d'un foyer : la valeur de tout ce qu'il possède (liquidités, épargne, placements, immobilier) moins tout ce qu'il doit, c'est-à-dire le capital restant dû de ses crédits. C'est le chiffre d'un bilan patrimonial, actif d'un côté, passif de l'autre.
Avec les exemples fictifs du modèle : 449 500 € d'actifs (un compte joint, un Livret A, un PEA, une assurance-vie, un appartement) et 185 000 € de crédit immobilier restant dû, soit 264 500 € de patrimoine net.
Le fichier range 23 types d'actifs et de dettes en sept rubriques : liquidités et épargne (compte courant, Livret A, LDDS, LEP, PEL), placements en bourse (PEA, compte-titres, actions), assurance-vie, épargne retraite (PER), immobilier, SCPI et autres actifs (crypto, or physique, private equity, véhicule, objet de valeur). Les crédits immobilier, auto et à la consommation comptent comme des dettes.
Remplir le tableau de suivi en dix minutes par mois
Le premier jour, listez chaque compte, placement, bien et crédit dans l'onglet « Patrimoine ». Pour un crédit, saisissez le capital restant dû.
Chaque mois, ouvrez vos relevés et mettez à jour la colonne « Valeur ». Seules les cellules dorées sont à remplir.
Dans « Suivi mensuel », ajoutez une ligne et recopiez les deux totaux du haut, en valeurs (Collage spécial › Valeurs) : sinon l'historique bouge avec eux.
Pour Google Sheets : déposez le fichier dans Google Drive, puis « Ouvrir avec › Google Sheets ».
Le tableur Excel : ce qu'il fait très bien, et là où il devient pénible
Ce qu'il fait très bien
- la liberté totale de structure ;
- la gratuité ;
- aucune donnée chez un tiers ;
- l'habitude de regarder ses chiffres chaque mois.
Là où il devient pénible
- la valeur du bien immobilier, à deviner ;
- les cours des actions à ressaisir ;
- la fiscalité de chaque enveloppe à tenir à jour soi-même ;
- les loyers et les charges d'un bien locatif ;
- le partage à deux sans écraser le travail de l'autre.
Du modèle Excel à Patrice, sans tout ressaisir
Ce modèle s'importe tel quel dans Patrice, gratuitement : Réglages › Import & export › Importer. Les types, les propriétaires et les valeurs sont repris, et vous vérifiez chaque ligne avant qu'elle ne soit créée. Le fichier est lu dans votre navigateur.
Patrice reprend alors ce qu'un tableur fait mal : la valeur de votre bien estimée d'après les ventes réelles, les cours mis à jour seuls, la fiscalité française, la gestion locative et le partage à deux. Rien ne vous oblige à franchir le pas : le modèle reste gratuit et complet.
Les autres modèles Excel gratuits
Modèle Excel de budget mensuel
Revenus, dépenses, reste à vivre et taux d'épargne, mois par mois. Sans inscription.
Tableau d'amortissement Excel
Mensualité, coût total et capital restant dû de votre crédit, échéance par échéance.
Modèle Excel de gestion locative
Rendements, cash-flow et loyers mois par mois, impayés repérés. Sans inscription.
Questions fréquentes
Le jour où le tableur ne suffit plus.
Explorez Patrice avec des données fictives, sans compte ni carte bancaire, puis importez votre fichier.