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Patrice
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Pour qui

Patrice est conçu pour vous
(si vous vous reconnaissez ici).

Patrice s'adresse aux épargnants francophones — du jeune actif qui démarre à la future retraitée qui fait le point. Quatre situations de vie, une même envie : y voir clair.

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Léa, 25 ans.Le départ

Léa, 25 ans.
La jeune active qui prend de bonnes habitudes.

Jeune diplômée d'école de commerce ou d'ingénieur, premier emploi en CDI · locataire en ville.

Un Livret bien rempli, un premier PEA ouvert récemment, peut-être un peu de crypto par curiosité. Elle veut prendre de bonnes habitudes dès le départ et garder une vue d'ensemble — sans y passer ses soirées ni devenir experte.

Ses frustrations
  • Une épargne éparpillée sur plusieurs applis
  • Aucune idée de ce qui fait une bonne répartition
  • La peur de mal s'y prendre dès le début
Ce que Patrice fait
  • Tout regroupé dans une seule vue, dès le premier euro
  • Le Patrice.index pour apprendre les bons réflexes
  • Des bases saines, sans jargon ni pression
Camille & Julien, 33 ans.L'installation

Camille & Julien, 33 ans.
Le couple qui veut bien faire dès le début.

En couple, premier enfant en route · cadres dans le numérique, 50–60 k€ chacun · primo-accédants.

Un PEA chacun, des ETF monde, un investissement programmé (DCA) de 200 à 500 € par mois. Premier achat imminent ou récent. Très au fait du contenu finance perso, attirés par l'indépendance financière sans extrême. Ils veulent comprendre et organiser — pas devenir experts.

Leurs frustrations
  • Deux outils séparés, aucune vue commune
  • Un tableur partagé vite limité
  • Aucun repère pour savoir s'ils avancent bien
Ce que Patrice fait
  • Une vue du foyer, deux accès
  • Suivi de l'épargne programmée dans le temps
  • Le Patrice.index pour se situer, sans pression
François, 47 ans.La consolidation

François, 47 ans.
Le bon père de famille qui consolide.

Cadre supérieur, marié, 2 enfants · 80–100 k€ brut/an · en périphérie d'une grande ville.

Résidence principale achetée il y a 7 à 10 ans, souvent un bien en location meublée (LMNP) géré seul. PEA depuis 5–10 ans, PER depuis 2–4 ans, assurance-vie chez son banquier, Livret A plein. Son Excel patrimonial déborde.

Ses frustrations
  • Excel ingérable, formules cassées
  • Valeur réelle de son immobilier inconnue
  • « Suis-je bien diversifié ? » sans réponse
  • Retraite dans 15 ans, aucune visibilité
Ce que Patrice fait
  • Une vue d'ensemble à la place des onglets
  • Valeur 2026 de la résidence principale via les données DVF
  • Patrice.index : un score, sans jargon
  • Projection retraite en clair (méthode Monte Carlo)
Martine, 60 ans.La transition

Martine, 60 ans.
La future retraitée qui fait le point.

Cadre en fin de carrière, départ à la retraite d'ici quelques mois à quelques années · enfants autonomes.

Une carrière d'épargne derrière elle : PEA, assurance-vie, PER, un bien locatif, des Livrets. Avant le grand passage, elle veut voir clairement tout ce qu'elle a accumulé, comprendre quels revenus elle aura, et aborder la transition sereinement. Ni performance, ni spéculation : de la clarté.

Ses frustrations
  • Un patrimoine éparpillé après 30 ans d'épargne
  • « De quoi vais-je vivre une fois à la retraite ? »
  • La peur de mal anticiper la baisse de revenus
Ce que Patrice fait
  • Une vue claire de tout ce qui a été accumulé
  • Une projection des revenus pour la transition
  • De quoi se réorganiser sereinement, à son rythme
Pour être clairs

On préfère écarter que diluer.

Ce que Patrice n'est pas

  • Un agrégateur qui se connecte à vos comptes bancaires.
  • Une plateforme de trading ou de suivi crypto en temps réel.
  • Un conseiller financier (ni CIF, ni AMF).
  • Un outil pour family office et patrimoines supérieurs à 2 M€.

Ce que Patrice est

  • Le tableau de bord patrimonial des épargnants francophones.
  • Une vue d'ensemble, toujours à jour, à la place de l'Excel.
  • Un outil d'aide à la décision, en autonomie.
  • Pensé pour le PEA, le PER, l'assurance-vie, les SCPI, le Livret — votre fiscalité.

Vous vous êtes reconnu ?

Cinq minutes de démo, sans inscription, valent mieux que dix pages d'argumentaire.

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