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Patrice
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Seguimiento de patrimonio, esté donde esté · fiscalidad francesa integrada · PEA · PER · assurance-vie · SCPI · alquiler

Su patrimonio,
por fin claro.

Patrice es una aplicación de seguimiento de patrimonio para particulares: PEA, PER, assurance-vie, inmuebles y viviendas en alquiler en una sola vista, con la fiscalidad francesa integrada. Sin conexión bancaria: unos minutos al mes bastan para ponerlo todo al día.

No es una app de presupuestos. No es una plataforma de trading. Solo una visión clara de su patrimonio.

Crear mi cuenta gratuitaProbar la demo
  • Gratis, sin tarjeta bancaria, sin conexión a sus cuentas.
  • Demo libre · Explore todo Patrice con datos ficticios realistas — sin registro, sin tarjeta, sin correo.
O calcule primero su patrimonio neto, en 30 segundos
Simple
Empiece en modo simple. El modo avanzado está ahí cuando quiera profundizar.
La constatación

Su Excel patrimonial ha llegado a su límite.

Cuatro señales de que ya lo sabe.

1
Ya no sabe cuánto vale su inmueble hoy.
El precio de compra de 2015 ya no dice nada.
2
4 o 5 productos, ninguna vista de conjunto.
PEA, PER, assurance-vie, ahorro, alquiler — cada pestaña, su mundo.
3
Su pareja pregunta cómo van las cosas.
El Excel nunca está al día con las cifras correctas.
4
Piensa en la jubilación, sin visibilidad.
15 años por delante. Ningún gráfico para imaginarlos.
Simple o avanzado

Dos formas de ver su patrimonio. Usted elige.

Los mismos datos, dos lecturas. Empiece en simple: tres pantallas, lo esencial. Pase a avanzado cuando quiera, y vuelva cuando le apetezca. No hay nada que volver a introducir.

Simple

Para saber dónde está, sin dedicarle sus tardes.

  • Hoy: lo que tiene, lo que debe, lo que ahorra
  • Mis cuentas: un nombre, un importe; una actualización en segundos
  • Mañana: dónde estará dentro de 5, 10 o 20 años
Ver la demo en modo simpleTodo sobre el modo simple

Avanzado

Para analizarlo todo, hasta el último detalle.

  • Patrice.index, distribución, rentabilidad, historial
  • Presupuesto mensual, inmuebles y rentabilidad del alquiler, fiscalidad francesa
  • Proyección del patrimonio, un objetivo, el detalle de cada inversión
Ver la demo en modo avanzadoTodo sobre el modo avanzado

Los dos modos son gratuitos. Premium no es un tercer modo: es una suscripción que añade funciones a ambos, como la simulación Monte Carlo de «Mañana» o el acceso de su IA a su patrimonio. Ver lo que incluye Premium

Cambia de modo cuando quiera, en ambos sentidos. Sus datos no se mueven.

En vídeo

Descubre Patrice en 1 minutoEl recorrido por Patrice: para qué sirve cada pestaña, del patrimonio al inmobiliario.
El producto

Así responde Patrice.

Seis funciones, traducidas en beneficios. Sus productos por su nombre, todo lo demás en lenguaje claro.

Gratuit

¿Está sano mi patrimonio?

El Patrice.index responde con una nota sobre 100. El radar de salud patrimonial la completa en seis ejes legibles. No hace falta ser experto — solo una lectura clara de su situación.
  • Una cifra, no un panel que descifrar
  • Endeudamiento, liquidez, concentración, diversificación, protección, rentabilidad
Gratuit

El valor real de su inmueble.

Estimamos el valor actual de su inmueble a partir de los datos públicos de ventas: DVF en Francia — el registro de las ventas inscritas por los notarios — y los registros oficiales del Reino Unido, Italia, Portugal y España. En el resto de Europa, su valor se indexa al índice nacional. Su vivienda principal comprada en 2015, vista en 2026 — y la diferencia, calculada para usted.
  • Vivienda principal, alquiler, SCPI — participaciones en inmuebles, sin inquilinos
  • Rentabilidad del alquiler (bruta y neta) y lo que le queda cada mes
Premium

¿Alquila? Patrice lleva las cuentas.

Sus edificios, sus unidades, sus contratos. Los alquileres punteados mes a mes — un retraso se ve antes de que lo busque. En primavera, la ayuda a la declaración 2044 recorre su año línea por línea, con sus justificantes, y se exporta en PDF.
  • Alquileres cobrados, impagos detectados, recibos en un clic
  • Resultado inmobiliario sobre el conjunto de sus bienes — real o micro-foncier, déficit trasladado
  • Simulador de compra: gastos, financiación, cash-flow, comparación de regímenes
Gratuit

Todo en un solo sitio.

PEA, PER, assurance-vie, SCPI, ahorro, inmuebles — reunidos en una sola vista, organizada según la fiscalidad francesa. Se acabaron las cinco pestañas que cuadrar a mano.
  • Cotizaciones de acciones y ETF actualizadas automáticamente
  • Un historial de su patrimonio neto en el tiempo
Premium

¿Podré jubilarme a los 60?

Una proyección que prueba cientos de escenarios (método Monte Carlo) y le muestra tres casos: prudente, realista, optimista. Visualice sus próximos 15 años, en lugar de una única cifra demasiado bonita para ser cierta.
  • Tres escenarios: prudente, realista, optimista
  • Gratis: la Proyección simple
Premium

Una mirada clara sobre su patrimonio, sin cita.

El análisis con IA revisa cómo está repartido su patrimonio y lo resume en fortalezas, debilidades, oportunidades y riesgos. Una segunda mirada sobre su patrimonio por 49 €/año, donde un asesor patrimonial cuesta 1 000 €+. A título informativo.
  • Lenguaje claro, cero jerga
  • Ideas de optimización fiscal
Acceso IA (MCP)Nuevo

Hable con su patrimonio, desde su propia IA.

Conecte su asistente de IA a su cuenta de Patrice: Claude, ChatGPT, Le Chat de Mistral o cualquier otro asistente compatible con MCP. Lee sus activos, deudas, presupuesto, inmuebles en alquiler y objetivos: las cifras reales, actualizadas, exactamente como Patrice se las muestra. Y cuando usted se lo pide, actualiza Patrice por usted: una valoración, una partida del presupuesto, un nuevo contrato de alquiler. Patrice organiza y calcula, su IA conversa y registra.

Descubrir el acceso IA

Ejemplos de preguntas

  • ¿Qué parte de nuestro patrimonio corresponde a cada uno?
  • ¿Qué vivienda de mi edificio no tiene contrato de alquiler vigente?
  • Actualiza mi cuenta de valores: hoy vale 48 200 €.
  • ¿Mi asignación es coherente con mi objetivo de jubilación?
El mercado

¿Por qué no otra cosa?

Patrice, la hoja de Excel, los agregadores de cuentas, el asesor patrimonial — uno al lado del otro, con honestidad.

PatriceExcelAgregadoresAsesor patrimonial
Vista de conjunto
Privacidad de los datos✓✓
Productos fiscales FR (PEA / PER / assurance-vie)
Valor del inmueble (datos oficiales)
Gestión del alquiler y declaración inmobiliaria
Sin conexión bancarian/a
Precio49 €/año0 €0–15 €/mes1 000 €+
FAQ

Sus preguntas, nuestras respuestas.

Es deliberado: Patrice no se conecta a ningún banco y nunca le pide sus credenciales. Usted introduce el valor de sus cuentas y bienes; las cotizaciones de acciones y ETF se actualizan solas. Basta una visita al mes, de cinco a diez minutos. La contrapartida: sus saldos no se mueven entre dos visitas.

Sí. Patrice solo ve las cifras que usted introduce: sin conexión bancaria, sin credenciales. Sus datos están cifrados y alojados en Europa. No se venden, no se comparten ni se usan para publicidad: Patrice vive únicamente de sus suscripciones. Puede exportarlos o eliminarlos en cualquier momento.
Comparte tu pantalla sin desvelar tus cifras: un clic oculta todos los importes.

Sí. La demo está abierta a todos, sin cuenta, sin tarjeta y sin email. Contiene datos ficticios pero realistas, para recorrer libremente el panel, los productos, los inmuebles y las simulaciones. Después, la versión básica es gratuita; Premium cuesta 49 € al año, con reembolso si desiste en un plazo de 14 días.

PEA, PER, assurance-vie multisoporte, SCPI, Livret A y LDDS, cuenta de valores (CTO), además de inmuebles, préstamos, cripto y oro. Cada producto se clasifica según su propia fiscalidad francesa: su visión de conjunto se organiza por producto, no por entidad. Todo en un solo panel, en euros o en su propia divisa.

Sí para el seguimiento: cuentas, valores, cripto e inmuebles, en cualquier país y cualquier moneda. La estimación inmobiliaria cubre Francia, el Reino Unido, Portugal y las ciudades españolas de más de 25 000 habitantes. En Italia se limita, por ahora, a algunos barrios de Milán. Las reglas fiscales integradas, en cambio, son francesas: no hay fiscalidad española, italiana ni portuguesa.

No. Las palabras que tienen un equivalente corriente se dicen en castellano claro. Las que no lo tienen — SCPI, PEA, amortización — conservan su nombre, pero revelan su definición al pasar el ratón o al tocarlas, en toda la aplicación. Se desactiva cuando ya domina el vocabulario.

No. La elección del modo está abierta a todos, cuentas gratuitas incluidas: tres pantallas con lo esencial en modo simple, todo Patrice en modo avanzado, con los mismos datos. Puede cambiar de modo cuando quiera, en los Ajustes. Algunos análisis del modo avanzado (simulación Monte Carlo, gestión de alquileres, presupuesto avanzado, IA) siguen reservados a Premium.
Tres pantallas para lo esencial: tu patrimonio hoy, tus cuentas por actualizar y mañana.

El uso compartido está incluido, incluso en el plan gratuito. Cada uno conserva su propio acceso, y cada activo se asigna a uno, al otro o a ambos. Usted elige entre la vista común del hogar y una vista individual. Si uno de los dos pasa a Premium, el otro se beneficia automáticamente: una sola suscripción para dos.
Compartir el patrimonio con tu pareja: una invitación por e-mail, y cada uno conserva su propia cuenta.

Sí. Edificios, unidades, contratos, alquileres punteados mes a mes, gastos de comunidad, extractos de gestión importados. En lo fiscal, el resultado inmobiliario se calcula sobre el conjunto de sus bienes — como lo lee la administración — con el déficit trasladado de un año al siguiente y una ayuda a la declaración 2044 exportable en PDF. Las reglas fiscales modeladas son francesas.
Alquileres cobrados, impagos, rentabilidad, resultado del alquiler e impuesto estimado. Función Premium, visible en la demo.

No. Patrice no es un asesor financiero: es una herramienta de información y de ayuda a la decisión, que no recomienda ninguna inversión ni vende ningún producto financiero. Muchos lo usan como complemento de un asesor patrimonial, para llegar a la cita con una visión completa y cifras al día.
Ir más lejos

Tres cosas que saber antes de probar.

Sin conexión bancaria

Por qué nunca nos conectamos a sus cuentas — y por qué es deliberado.

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Varios perfiles tipo — seguramente se reconozca en uno de ellos.

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Gratis, luego Premium

Entender es gratis. Optimizar son 49 €/año — cuando le vea el valor.

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La demo no pide nada — ni su banco, ni su correo.

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