Comprenez gratuitement.
Optimisez en Premium.
Patrice est gratuit pour suivre votre patrimoine. Le Premium débloque les outils d’analyse avancée, de simulation et d’optimisation.
- Résiliable en 1 clic
- Rétractation sous 14 jours
- Sans connexion bancaire
soit ~4€/mois
Commencer gratuitement- Remboursé si vous vous rétractez sous 14 jours
- 1 abonnement = 2 logins (couple)
- Sans relance, sans appel commercial
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Le bon repère, c’est le coût d’un conseil.
Un bilan patrimonial chez un Conseiller en Gestion de Patrimoine, une fois par an.
Patrice Premium, toute l’année, en autonomie.
Patrice ne remplace pas un Conseiller en Gestion de Patrimoine et ne fournit pas de conseil en investissement personnalisé : ce n’est pas un comparatif de qualité, mais de prix et de positionnement. Patrice est un outil d’aide à la décision, qui vous aide à y voir clair au quotidien et à arriver mieux préparé à vos rendez-vous.
Sept ajouts, une seule promesse : décider mieux.
Pour chaque fonctionnalité, ce qui est gratuit et ce que le Premium ajoute.
IA & Analyse avancée
L'intelligence artificielle de Patrice réunit tout dans l'Analyse complète : votre diagnostic patrimonial (forces, faiblesses, opportunités, risques), votre allocation cible indicative adaptée à votre profil de risque et vos prochaines étapes. Elle est complétée par des analyses ciblées — « Où investir mon argent ? », l'analyse de projet (achat immobilier, retraite, études) et la saisie d'actifs en langage naturel. Chaque rapport peut être sauvegardé, téléchargé en PDF ou partagé.
Voir le détailImport & saisie assistée
Importez gratuitement vos actifs et votre budget depuis un tableur Excel ou CSV : Patrice reconnaît les colonnes, signale les lignes à vérifier avant l’import, et le fichier est lu dans votre navigateur, sans passer par l’IA. En Premium, décrivez un actif en langage naturel — « un PEA de 25 000 € ouvert en 2019 » — et l’IA remplit le formulaire pour vous.
Voir le détailSimulation Patrice
L’algorithme propriétaire Monte Carlo génère 500 trajectoires possibles sur 25 ans. Chaque année, un scénario économique (crise, stabilité, euphorie) est tiré et vos actifs réagissent selon leur nature. Résultat : une fourchette réaliste P10-P90 au lieu d’un chiffre unique. Vos emprunts sont automatiquement amortis, et la simulation montre l’évolution de votre patrimoine net réel. Vous pouvez aussi filtrer par actif ou ajuster les taux de rendement.
Voir le détailObjectifs illimités
Définissez tous vos projets de vie — achat immobilier, retraite, études des enfants, voyage, constitution d’une épargne de précaution — et suivez votre progression en temps réel. Chaque objectif est relié à votre patrimoine actuel et à votre capacité d’épargne.
Voir le suivi patrimonialHistorique complet
Accédez à l’intégralité de votre narration patrimoniale. Créez des bilans à n’importe quelle date, suivez l’évolution année après année et exportez vos rapports en PDF.
Voir le suivi patrimonialPremium partagé
Le compte partagé entre deux personnes est gratuit. Mais si l’un des deux passe en Premium, l’autre en bénéficie automatiquement. Un seul abonnement pour votre foyer.
Voir la gestion en coupleBudget avancé
Attribution des revenus par membre du couple, objectifs d’épargne mensuels, projection du patrimoine net, catégories personnalisées illimitées, historique illimité et analyse IA budgétaire avec scénarios interactifs et graphiques d’évolution.
Voir le module budgetParlez à votre patrimoine, depuis votre propre IA.
Branchez votre assistant IA sur votre compte Patrice : Claude, ChatGPT, Le Chat de Mistral, ou tout autre assistant compatible MCP. Il lit vos actifs, vos dettes, votre budget, vos biens locatifs et vos objectifs : les vrais chiffres, à jour, exactement comme Patrice vous les montre. Et quand vous le lui demandez, il met Patrice à jour pour vous : une valorisation, une ligne de budget, un nouveau bail. Patrice organise et calcule, votre IA converse et saisit.
En trois étapes
- 1Activez l’accès IA dans les Réglages de Patrice.
- 2Ajoutez le connecteur Patrice dans votre assistant IA.
- 3Autorisez la connexion, puis posez votre question.
Exemples de questions
- Quelle est la part de chacun dans notre patrimoine ?
- Quel lot de mon immeuble n’a pas de bail en cours ?
- Mets à jour mon PEA : il vaut 48 200 € aujourd’hui.
- Mon allocation est-elle cohérente avec mon objectif retraite ?
Des réponses chiffrées, pas des estimations
L’IA lit vos données en direct : patrimoine par personne selon vos quotes-parts et démembrements, baux, loyers, historique. Plus de copier-coller, plus d’hypothèses inventées.
Chaque modification tracée, et annulable
Votre IA ne modifie qu’à votre demande, et seulement vos propres données. Chaque changement est inscrit dans le Journal, avant et après, et s’annule en un clic, sauf exception signalée (élément modifié depuis, ou dont d’autres dépendent). Et Patrice ne se connecte jamais à votre banque.
Votre foyer, tel que Patrice le montre
L’IA voit ce que vous voyez dans l’application, pas plus. Ce que votre conjoint garde privé reste privé.
Vous gardez la main
Désactivé par défaut. Vous l’activez vous-même, vous validez chaque connexion, et vous la coupez quand vous voulez : l’accès cesse immédiatement.
Les données consultées sont transmises à l’assistant IA que vous choisissez et traitées selon ses propres conditions. Patrice ne fournit pas de conseil en investissement personnalisé.
Choisissez votre formule
- Tableau de bord & chiffres clés en temps réel
- Actifs & dettes illimités (6 familles)
- Métriques détaillées & répartition
- Projection simple (3 scénarios, 25 ans)
- Budget basique & taux d’effort
- Multi-devises (18 devises)
- Partage en couple (2 personnes)
- Alertes intelligentes, import Excel/CSV & export CSV
- Tout le Gratuit, plus :
- Saisie d’actifs en langage naturel (IA)
- Analyse complète + analyses ciblées
- Simulation Patrice (500 trajectoires)
- Objectifs patrimoniaux illimités
- Budget avancé + analyse IA budgétaire
- Historique complet depuis 2020
- Gestion locative + aide à la déclaration 2044
- Premium partagé (1 abonnement pour 2)
- Accès IA (MCP) — votre IA lit et met à jour votre patrimoine
Comparatif détaillé
Tout ce qui est inclus dans Patrice, fonctionnalité par fonctionnalité.
| Fonctionnalité | Gratuit | Premium |
|---|---|---|
| Suivi du patrimoine | ||
| Mode simple ou avancé, au choix | ||
| Vue consolidée, tous les wrappers FR | ||
| Patrice.index — le score patrimoine | ||
| Valorisation immobilier (5 pays + 25 indexés) | ||
| Estimation marché détaillée (tendance, agrégé) | ||
| Cours actions & ETF automatiques | ||
| Suivi des cours (perf. depuis achat) | 3 actifs | |
| Historique du patrimoine | 2 ans | Complet depuis 2020 |
| Multi-devises (18) | ||
| Immobilier locatif | ||
| Indicateurs de rendement et trésorerie | ||
| Immeubles, lots, baux, locataires | ||
| Loyers suivis mois par mois, impayés repérés | ||
| Quittances et import des relevés de gérance | ||
| Résultat foncier sur l’ensemble des biens (réel ou micro-foncier) | ||
| Déficit foncier reporté d’une année sur l’autre | ||
| Aide à la déclaration 2044, versionnée, export PDF | ||
| Simulateur d’achat locatif | ||
| Analyse & IA | ||
| Accès IA (MCP) : votre IA lit et met à jour votre patrimoineNouveau | ||
| Radar 6 axes | ||
| Analyse IA (SWOT, recommandations) | ||
| Requêtes IA (analyses, scénarios, saisie assistée) | 50 / mois | |
| Saisie d’actifs en langage naturel (IA) | ||
| Simulation & objectifs | ||
| Projection simple | ||
| Simulation Patrice (500 trajectoires) | ||
| Objectifs patrimoniaux | 1 | Illimités |
| Budget & foyer | ||
| Budget mensuel avancé | ||
| Partage de compte en couple | Sur invitation | |
| Bilan détaillé par propriétaire | Vue foyer | Par membre |
| Premium partagé (1 abonnement = 2 logins) | ||
| Confort & données | ||
| Historique des rapports mensuels | Mois courant + précédent | Historique complet |
| Rapport mensuel par email | ||
| Import de tableur (Excel, CSV) | ||
| Export CSV · suppression en 1 clic | ||
| Export JSON (sauvegarde complète) | ||
Questions fréquentes
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