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Modèle gratuit · Excel et Google Sheets

Modèle Excel gratuit pour tenir son budget mensuel

Ce modèle Excel gratuit tient votre budget mois par mois : une ligne par revenu et par dépense, et le classeur calcule ce qu'il vous reste, votre taux d'épargne, la répartition de vos dépenses et l'historique sur douze mois. Téléchargement direct, sans inscription ; il s'ouvre dans Excel et Google Sheets, et s'importe tel quel dans Patrice.

Mis à jour le · par Patrice

Télécharger le modèle de budget (.xlsx)Modèle Excel · 3 onglets · 40 Ko · sans inscription

Ce que contient le modèle : trois onglets

Un classeur Excel sans macro, pour une personne seule ou un couple : chaque ligne dit qui paie, et si la dépense revient chaque mois.

Budget

Une ligne par revenu ou dépense, avec le mois, le sens, la catégorie, le montant, qui paie et si la dépense est fixe. Six cents lignes, soit quatre ans à une douzaine de lignes par mois.

Synthèse

Le mois choisi en un coup d'œil : revenus, dépenses, reste après dépenses, taux d'épargne, part des dépenses fixes et répartition des dépenses en anneau. En dessous, douze mois côte à côte et leur graphique.

Lisez-moi

Le mode d'emploi en une page. Deux mois d'exemples fictifs montrent comment remplir : effacez-les avant de commencer.

Aperçu du modèle de budget, rempli avec les exemples

Modèle Excel de budget mensuel, onglet Synthèse : 1 510 € de reste après dépenses, taux d'épargne de 30,5 % et répartition des dépenses en anneau
L'onglet « Synthèse » : le mois choisi, son taux d'épargne et où part l'argent.
Modèle Excel de budget mensuel, onglet Budget : une ligne par revenu ou dépense, avec le mois, la catégorie, le montant et qui paie
L'onglet « Budget » : une ligne par revenu ou dépense, chaque mois.
Modèle Excel de budget mensuel : revenus, dépenses et taux d'épargne mois après mois, avec leur graphique
Douze mois côte à côte : revenus, dépenses, reste et taux d'épargne.

Reste après dépenses et taux d'épargne : ce que mesure ce budget

Le reste après dépenses, c'est ce qui reste du mois une fois tout payé : revenus moins dépenses. Rapporté aux revenus, il donne le taux d'épargne, le chiffre qui dit si votre patrimoine peut grandir.

Avec les exemples fictifs du modèle, en octobre : 4 950 € de revenus et 3 440 € de dépenses, soit 1 510 € de reste et un taux d'épargne de 30,5 %.

Le modèle propose 6 catégories de revenus et 12 catégories de dépenses : logement, charges et énergie, courses, transport, assurances, abonnements et téléphone, santé, enfants, loisirs et sorties, vacances, impôts, cadeaux et divers. Une catégorie absente de la liste se tape à la main.

Tenir son budget en dix minutes par mois

  1. 1

    Le premier mois, saisissez chaque revenu et chaque dépense dans l'onglet « Budget », en partant de vos relevés.

  2. 2

    Les mois suivants, copiez les lignes du mois précédent, changez le mois, puis ajustez les montants qui ont bougé.

  3. 3

    Ouvrez la « Synthèse » : le dernier mois saisi s'affiche ; tapez une autre date dans la cellule dorée pour en revoir un.

  4. 4

    Pour Google Sheets : déposez le fichier dans Google Drive, puis « Ouvrir avec › Google Sheets ».

Du modèle Excel à Patrice, sans tout ressaisir

Ce modèle s'importe dans Patrice, gratuitement : Réglages › Import & export › Importer › Import Budget. Chaque mois importé remplace le mois déjà enregistré ; vous voyez ce qui sera écrit avant de valider. Le fichier est lu dans votre navigateur.

Patrice relie alors votre budget à votre patrimoine et à vos prévisions de trésorerie. Le budget avancé (part de chacun dans le couple, objectifs d'épargne, analyse par IA) fait partie de Premium ; le modèle, lui, reste gratuit et complet.

FAQ

Questions fréquentes

Oui. Le téléchargement est direct, sans inscription, sans adresse email et sans contrepartie. Le fichier est libre d'usage : modifiez-le, ajoutez des catégories, adaptez-le à votre foyer. Il ne constitue pas un conseil financier ; les repères de la synthèse sont des indicateurs de lecture, pas des objectifs.

Divisez ce qui reste après dépenses par vos revenus du mois. Dans le modèle, la « Synthèse » le fait seule : les revenus et les dépenses du mois choisi sont additionnés par deux SOMME.SI.ENS, puis le reste est rapporté aux revenus. Avec les exemples, 1 510 € de reste pour 4 950 € de revenus donnent 30,5 %.

Côté revenus : salaires, primes, loyers perçus, allocations. Côté dépenses : logement, charges et énergie, courses, transport, assurances, abonnements, santé, enfants, loisirs, vacances, impôts, cadeaux et divers. Mieux vaut une douzaine de catégories stables qu'une cinquantaine qu'on finit par ne plus remplir.

Le fichier est au format Excel standard (.xlsx), sans macro ni script, avec des formules ordinaires (SOMME.SI.ENS, MOIS.DECALER). Dans Google Sheets, déposez-le dans Google Drive puis ouvrez-le avec Google Sheets. LibreOffice et Numbers lisent aussi ce format ; si une liste déroulante ne suit pas, tapez la valeur à la main, comme dans la liste.

Oui, gratuitement : Réglages › Import & export › Importer › Import Budget. Patrice reconnaît les colonnes Mois, Sens, Catégorie, Montant, Payé par et Fixe, range chaque ligne en revenu ou en dépense et vous montre les mois qui seront écrits. Un mois importé remplace le mois déjà enregistré dans l'application.

Le jour où le tableur ne suffit plus.

Explorez Patrice avec des données fictives, sans compte ni carte bancaire, puis importez votre budget.

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