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Patrice
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Suivi de patrimoine, où qu'il soit · fiscalité française intégrée · PEA · PER · assurance-vie · SCPI · locatif

Votre patrimoine,
enfin clair.

Patrice est une application de suivi de patrimoine pour les particuliers : PEA, PER, assurance-vie, immobilier et biens locatifs dans une seule vue, fiscalité française intégrée. Sans connexion bancaire : quelques minutes par mois suffisent à tout mettre à jour.

Pas une app de budget. Pas une plateforme de trading. Juste une vision claire de votre patrimoine.

Créer mon compte gratuitEssayer la démo
  • Gratuit, sans carte bancaire, sans connexion à vos comptes.
  • Démo libre · Explorez tout Patrice avec des données fictives réalistes — sans inscription, sans carte bleue, sans email.
Ou calculez d'abord votre patrimoine net, en 30 secondes
Simple
Commencez en mode simple. Le mode avancé est là quand vous voulez creuser.
Le constat

Votre Excel patrimonial a atteint sa limite.

Quatre signes que vous le savez déjà.

1
Vous ne savez plus combien vaut votre bien aujourd'hui.
Le prix d'achat de 2015 ne dit plus rien.
2
4 à 5 enveloppes, aucune vue d'ensemble.
PEA, PER, assurance-vie, Livret, locatif — chaque onglet, son monde.
3
Votre conjoint demande où vous en êtes.
L'Excel n'est jamais à jour pour les bons chiffres.
4
Vous pensez à la retraite, sans visibilité.
15 ans devant. Aucun graphe pour les imaginer.
Simple ou avancé

Deux façons de voir votre patrimoine. Vous choisissez.

Les mêmes données, deux lectures. Commencez simple : trois écrans, l'essentiel. Passez en avancé quand vous en avez envie — et revenez quand vous voulez. Rien n'est à ressaisir.

Simple

Pour savoir où vous en êtes, sans y passer vos soirées.

  • Aujourd'hui : ce que vous avez, ce que vous devez, ce que vous mettez de côté
  • Mes comptes : un nom, un montant — une mise à jour en quelques secondes
  • Demain : où vous en serez dans 5, 10 ou 20 ans
Voir la démo en mode simpleTout sur le mode simple

Avancé

Pour tout analyser, jusqu'au dernier détail.

  • Patrice.index, répartition, performance, historique
  • Budget mensuel, immobilier et rendement locatif, fiscalité française
  • Projection du patrimoine, objectif, détail de chaque placement
Voir la démo en mode avancéTout sur le mode avancé

Les deux modes sont gratuits. Premium n'est pas un troisième mode : c'est un abonnement qui ajoute des fonctions aux deux, comme la simulation Monte Carlo de « Demain » ou l'accès de votre IA à votre patrimoine. Voir ce que comprend Premium

Vous changez de mode quand vous voulez, dans les deux sens. Vos données ne bougent pas.

En vidéo

Découvrir Patrice en 1 minuteLe tour de Patrice : à quoi sert chaque onglet, du patrimoine à l'immobilier.
Le produit

Voilà comment Patrice répond.

Six fonctionnalités, traduites en bénéfices. Vos placements par leur nom, tout le reste en français clair.

Gratuit

Mon patrimoine va-t-il bien ?

Le Patrice.index répond en un score sur 100. Le radar de santé patrimoniale le complète en six axes lisibles. Pas besoin d'être expert — juste une lecture claire de votre situation.
  • Un chiffre, pas un tableau de bord à déchiffrer
  • Endettement, liquidité, concentration, diversification, protection, rendement
Gratuit

La vraie valeur de votre bien.

On estime la valeur actuelle de votre bien à partir des données publiques de ventes : DVF en France — le fichier des ventes enregistrées par les notaires — et les registres officiels du Royaume-Uni, d'Italie, du Portugal et d'Espagne. Ailleurs en Europe, votre valeur est indexée sur l'indice national. Votre résidence principale achetée en 2015, vue en 2026 — et l'écart, calculé pour vous.
  • Résidence principale, locatif, SCPI — des parts d'immeubles, sans les locataires
  • Rendement locatif (brut et net) et ce qu'il vous reste chaque mois
Premium

Vous louez ? Patrice tient les comptes.

Vos immeubles, vos lots, vos baux. Les loyers pointés mois par mois — un retard se voit avant que vous ne le cherchiez. Au printemps, l’aide à la déclaration 2044 reprend votre année ligne par ligne, avec ses justificatifs, et s’exporte en PDF.
  • Loyers encaissés, impayés repérés, quittances en un clic
  • Résultat foncier sur l’ensemble de vos biens — réel ou micro-foncier, déficit reporté
  • Simulateur d’achat : frais, financement, trésorerie, comparaison des régimes
Gratuit

Tout au même endroit.

PEA, PER, assurance-vie, SCPI, Livret, immobilier — réunis dans une seule vue, organisée selon la fiscalité française. Fini les cinq onglets à recouper à la main.
  • Cours actions & ETF mis à jour automatiquement
  • Historique de votre patrimoine net dans le temps
Premium

Pourrai-je partir à la retraite à 60 ans ?

Une projection qui teste des centaines de scénarios (méthode Monte Carlo) et vous montre trois cas : prudent, réaliste, optimiste. Vous visualisez vos 15 prochaines années, au lieu d'un calcul unique trop beau pour être vrai.
  • Trois scénarios : prudent, réaliste, optimiste
  • Gratuit : la Projection simple
Premium

Un éclairage sur votre patrimoine, sans rendez-vous.

L'analyse IA passe en revue la répartition de votre patrimoine et la résume en forces, faiblesses, opportunités et risques. Un second regard sur votre patrimoine à 49 €/an, là où un conseiller en gestion de patrimoine coûte 1 000 €+. À titre informatif.
  • Langage clair, zéro jargon
  • Pistes d'optimisation fiscale
Accès IA (MCP)Nouveau

Parlez à votre patrimoine, depuis votre propre IA.

Branchez votre assistant IA sur votre compte Patrice : Claude, ChatGPT, Le Chat de Mistral, ou tout autre assistant compatible MCP. Il lit vos actifs, vos dettes, votre budget, vos biens locatifs et vos objectifs : les vrais chiffres, à jour, exactement comme Patrice vous les montre. Et quand vous le lui demandez, il met Patrice à jour pour vous : une valorisation, une ligne de budget, un nouveau bail. Patrice organise et calcule, votre IA converse et saisit.

Découvrir l’accès IA

Exemples de questions

  • Quelle est la part de chacun dans notre patrimoine ?
  • Quel lot de mon immeuble n’a pas de bail en cours ?
  • Mets à jour mon PEA : il vaut 48 200 € aujourd’hui.
  • Mon allocation est-elle cohérente avec mon objectif retraite ?
Le marché

Pourquoi pas autre chose ?

Patrice, le tableur Excel, les agrégateurs de comptes, le conseiller en gestion de patrimoine — côte à côte, honnêtement.

PatriceExcelAgrégateursConseiller en Gestion de Patrimoine
Vue d'ensemble
Confidentialité des données✓✓
Enveloppes fiscales FR (PEA / PER / assurance-vie)
Valeur de l'immobilier (données officielles)
Gestion locative et déclaration foncière
Sans connexion bancairen/a
Prix49 €/an0 €0–15 €/mois1 000 €+

Alternative à Finary →Comparatif sans connexion bancaire →Modèle Excel gratuit →Agrégateur ou saisie manuelle →

FAQ

Vos questions, nos réponses.

C'est volontaire : Patrice ne se branche à aucune banque et ne vous demande jamais vos identifiants. Vous saisissez vous-même la valeur de vos comptes et de vos biens ; les cours des actions et des ETF, eux, se mettent à jour seuls. Une visite par mois suffit, cinq à dix minutes. En contrepartie, vos soldes ne bougent pas entre deux visites.

Oui. Patrice ne voit que les chiffres que vous saisissez : aucune connexion bancaire, aucun identifiant demandé. Vos données sont chiffrées et hébergées en Europe. Elles ne sont ni vendues, ni partagées, ni utilisées pour de la publicité : Patrice vit uniquement de ses abonnements. Vous pouvez les exporter ou les supprimer à tout moment.
Partager son écran sans dévoiler ses chiffres : un clic masque tous les montants.

Oui. La démo est ouverte à tous, sans compte, sans carte bancaire et sans email. Elle contient des données fictives mais réalistes, pour parcourir librement le tableau de bord, les enveloppes, l'immobilier et les simulations. Ensuite, la version de base est gratuite ; Premium coûte 49 € par an, remboursé si vous vous rétractez sous 14 jours.

PEA, PER, assurance-vie multi-supports, SCPI, Livret A et LDDS, compte-titres ordinaire (CTO), mais aussi immobilier, crédits, crypto et or. Chaque enveloppe est rangée selon la fiscalité française qui lui est propre : votre vue d'ensemble s'organise par enveloppe, pas par établissement. Le tout dans un seul tableau de bord, en euros ou dans votre devise.

Oui pour le suivi : comptes, titres, crypto, immobilier, dans n'importe quel pays et n'importe quelle devise. L'estimation immobilière couvre la France, le Royaume-Uni, le Portugal et les villes espagnoles de plus de 25 000 habitants. En Italie, elle se limite pour l'instant à quelques quartiers de Milan. En revanche, les règles fiscales intégrées sont françaises : pas de fiscalité italienne, espagnole ou portugaise.

Non. Les mots qui ont un équivalent courant sont dits en français clair. Ceux qui n'en ont pas — SCPI, PEA, amortissement — gardent leur nom, mais livrent leur définition d'un survol ou d'un toucher, partout dans l'application. À couper une fois le vocabulaire acquis.

Non. Le choix du mode est ouvert à tous, comptes gratuits compris : trois écrans pour l'essentiel en mode simple, tout Patrice en mode avancé, sur les mêmes données. Vous changez de mode quand vous voulez, dans les Réglages. Certaines analyses du mode avancé (simulation Monte Carlo, gestion locative, budget avancé, IA) restent réservées à Premium.
Trois écrans pour l'essentiel : votre patrimoine aujourd'hui, vos comptes à mettre à jour, et demain.

Le partage de compte est inclus, même en version gratuite. Chacun garde son propre accès, et chaque actif est attribué à l'un, à l'autre ou aux deux. Vous choisissez entre la vue commune du foyer et une vue individuelle. Si l'un des deux passe en Premium, l'autre en profite automatiquement : un seul abonnement pour deux.
Partager son patrimoine avec son conjoint : une invitation par e-mail, et chacun garde son propre compte.

Oui. Immeubles, lots, baux, loyers pointés mois par mois, charges de copropriété, relevés de gérance importés. Côté fiscal, le résultat foncier est calculé sur l’ensemble de vos biens — comme l’administration le lit — avec le déficit reporté d’une année sur l’autre et une aide à la déclaration 2044 exportable en PDF. Les règles fiscales modélisées sont françaises.
Loyers encaissés, retards, rendement, résultat foncier et aide à la déclaration 2044. Fonctionnalité Premium, visible dans la démo.

Non. Patrice n'est pas un conseiller financier : c'est un outil d'information et d'aide à la décision, qui ne recommande aucun placement et ne vend aucun produit financier. Beaucoup l'utilisent en complément d'un conseiller en gestion de patrimoine, pour arriver au rendez-vous avec une vue complète et des chiffres à jour.
Pour aller plus loin

Trois choses à savoir avant d'essayer.

Sans connexion bancaire

Pourquoi on ne se branche jamais à vos comptes — et pourquoi c'est volontaire.

Lire la posture

Est-ce pour vous ?

Plusieurs profils types — vous vous reconnaîtrez sans doute dans l'un d'eux.

Voir pour qui

Gratuit, puis Premium

Comprendre est gratuit. Optimiser, c'est 49 €/an — quand vous y verrez la valeur.

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Voyez le vôtre en 60 secondes.

La démo ne demande rien — ni votre banque, ni votre email.

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