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Patrice
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Plantilla gratuita · Excel y Google Sheets

Plantilla Excel gratuita para seguir su patrimonio

Esta plantilla Excel gratuita es una hoja de seguimiento del patrimonio lista para rellenar: calcula su patrimonio neto (lo que tiene menos lo que debe) y sigue su evolución mes a mes, de las cuentas de ahorro al PEA, del seguro de vida a los inmuebles y los préstamos. Descarga directa, sin registro ni email; se abre en Excel y Google Sheets, y se importa tal cual en Patrice.

Actualizado el · por Patrice

Descargar la plantilla Excel (.xlsx)Plantilla Excel · 4 pestañas · 40 KB · sin registro

Lo que contiene la plantilla: cuatro pestañas

Un libro Excel sin macros, pensado para un hogar, una persona sola o una pareja, con sus cuentas, su ahorro, sus inversiones, sus inmuebles y sus préstamos. Los tipos de cuenta son los franceses (Livret A, PEA, assurance-vie, PER), para quien tiene su residencia fiscal en Francia.

Patrimonio

Una fila por cuenta, inversión, inmueble o préstamo, hasta cien filas. El tipo se elige en una lista, igual que el propietario (yo, pareja, ambos). Una fecha de revisión se vuelve naranja pasados 45 días.

Resumen

Su patrimonio neto, el reparto de sus activos en un gráfico de anillo, lo que tiene cada uno y tres indicadores: endeudamiento, ahorro disponible, peso de la mayor posición.

Seguimiento mensual

Una fila al mes y la curva de su patrimonio neto. La variación del mes y desde el inicio se calculan solas.

Léame

Las instrucciones en una página. Unos ejemplos ficticios muestran cómo rellenarla: bórrelos antes de empezar.

Vista previa de la plantilla Excel, rellenada con los ejemplos

Plantilla Excel de seguimiento del patrimonio, pestaña Resumen: patrimonio neto de 264.500 €, reparto de los activos en anillo y patrimonio por propietario
La pestaña «Resumen»: patrimonio neto, tres indicadores, reparto de los activos y lo que tiene cada uno.
Plantilla Excel de seguimiento del patrimonio, pestaña Patrimonio: una fila por cuenta, inversión, inmueble o préstamo
La pestaña «Patrimonio»: una fila por cuenta, inversión, inmueble o préstamo.
Plantilla Excel de seguimiento del patrimonio, pestaña Seguimiento mensual: evolución del patrimonio neto mes a mes
La pestaña «Seguimiento mensual»: la variación del mes y desde el inicio se calculan solas.

Patrimonio neto: lo que mide esta hoja de seguimiento

El patrimonio neto es la riqueza real de un hogar: el valor de todo lo que posee (liquidez, ahorro, inversiones, inmuebles) menos todo lo que debe, es decir, el capital pendiente de sus préstamos. Es la cifra de un balance patrimonial, el activo a un lado y el pasivo al otro.

Con los ejemplos ficticios de la plantilla: 449.500 € de activos (una cuenta conjunta, un Livret A, un PEA, un seguro de vida, un piso) y 185.000 € de hipoteca pendiente, es decir, 264.500 € de patrimonio neto.

El archivo ordena 23 tipos de activos y deudas en siete grupos: liquidez y ahorro (cuenta corriente, Livret A, LDDS, LEP, PEL), bolsa (PEA, cuenta de valores, acciones), seguro de vida, ahorro para la jubilación (PER), inmuebles, SCPI y otros activos (cripto, oro físico, private equity, coche, joyas y objetos de valor). Las hipotecas y los préstamos de coche y personales cuentan como deudas.

Rellenar la hoja de seguimiento en diez minutos al mes

  1. 1

    El primer día, anote cada cuenta, inversión, inmueble y préstamo en la pestaña «Patrimonio». Para un préstamo, introduzca el capital pendiente.

  2. 2

    Cada mes, abra sus extractos y actualice la columna «Valor». Solo hay que rellenar las celdas doradas.

  3. 3

    En «Seguimiento mensual», añada una fila y copie los dos totales de arriba como valores (Pegado especial › Valores): si no, el histórico cambia con ellos.

  4. 4

    Para Google Sheets: suba el archivo a Google Drive y elija «Abrir con › Hojas de cálculo de Google».

La hoja de cálculo Excel: lo que hace muy bien y donde se vuelve pesada

Lo que hace muy bien

  • libertad total de estructura;
  • la gratuidad;
  • ningún dato en manos de terceros;
  • la costumbre de mirar sus cifras cada mes.

Donde se vuelve pesada

  • el valor del inmueble, a adivinar;
  • las cotizaciones de las acciones, a volver a teclear;
  • la fiscalidad de cada producto, a mantener al día usted mismo;
  • los alquileres y gastos de un inmueble alquilado;
  • el uso en pareja sin pisar el trabajo del otro.

De la plantilla Excel a Patrice, sin volver a teclearlo todo

Esta plantilla se importa tal cual en Patrice, gratis: Ajustes › Importar y exportar › Importar. Se recuperan los tipos, los propietarios y los valores, y usted revisa cada fila antes de que se cree. El archivo se lee en su navegador.

Patrice se encarga entonces de lo que una hoja de cálculo hace mal: el valor de su inmueble estimado según ventas reales, las cotizaciones actualizadas solas, la fiscalidad francesa, la gestión del alquiler y el uso en pareja. Nada le obliga a cambiar: la plantilla sigue siendo gratuita y completa.

FAQ

Preguntas frecuentes

Sí. La descarga es directa, sin registro, sin dirección de email y sin contrapartida. El archivo es de libre uso: modifíquelo, añada pestañas, adapte las categorías a su situación. No constituye asesoramiento financiero; los indicadores del resumen son referencias de lectura, no umbrales que alcanzar.

Sume el valor de sus activos (cuentas, ahorro, inversiones, inmuebles) y reste el capital pendiente de sus préstamos. En la plantilla, la pestaña «Resumen» lo hace con dos SUMAR.SI.CONJUNTO: la suma de las filas marcadas «Activo» menos la de las filas marcadas «Deuda». El tipo elegido en cada fila decide de qué lado está; no hay ninguna fórmula que escribir.

Sí, para la parte numérica: recoge sus activos y sus deudas, calcula su patrimonio neto, su reparto y lo que tiene cada uno en la pareja. Repetida cada año, o cada mes en la pestaña de seguimiento, se convierte en un balance patrimonial personal con fecha. No sustituye el análisis de un asesor: no dice nada de su fiscalidad, de su sucesión ni de sus objetivos.

Todo lo que tiene valor y todo lo que debe: cuentas corrientes, cuentas de ahorro, PEL, PEA y cuenta de valores, seguro de vida, PER, vivienda habitual e inmuebles alquilados, SCPI, cripto, oro, coche y, después, el capital pendiente de cada préstamo. Para cada fila: su valor del día, su propietario y la fecha de revisión. Una lectura al mes basta para seguir la trayectoria.

El archivo está en el formato estándar de Excel (.xlsx), sin macros ni scripts, con fórmulas corrientes (SUMAR.SI.CONJUNTO, BUSCARV). En Google Sheets, súbalo a Google Drive y ábralo con Hojas de cálculo de Google. LibreOffice y Numbers también leen este formato; si una lista desplegable no se conserva, escriba el tipo a mano tal como aparece en la lista.

La plantilla Excel basta mientras su patrimonio quepa en una veintena de filas que usted actualiza. Una aplicación resulta útil cuando hay que valorar un inmueble, seguir cotizaciones, tener en cuenta la fiscalidad de cada producto o gestionar un alquiler. No se pierde nada al pasar de una a otra: este archivo se importa en Patrice.

Sí, gratis y sin modificar nada: Ajustes › Importar y exportar › Importar. Patrice reconoce las columnas Nombre, Tipo, Propietario y Valor, identifica sus préstamos como deudas y le muestra cada fila antes de crearla. Las pestañas de resumen y de seguimiento se ignoran.

El día en que la hoja de cálculo ya no basta.

Explore Patrice con datos ficticios, sin cuenta ni tarjeta, y después importe su archivo.

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