Plantilla Excel gratuita para el presupuesto mensual
Esta plantilla Excel gratuita lleva su presupuesto mes a mes: una fila por ingreso y por gasto, y el libro calcula lo que le queda, su tasa de ahorro, adónde va su dinero y el histórico de doce meses. Descarga directa, sin registro; se abre en Excel y Google Sheets, y se importa tal cual en Patrice.
Lo que contiene la plantilla: tres pestañas
Un libro Excel sin macros, para una persona sola o una pareja: cada fila dice quién paga y si el gasto se repite cada mes.
Presupuesto
Una fila por ingreso o gasto, con el mes, la sección, la categoría, el importe, quién paga y si el gasto es fijo. Seiscientas filas, cuatro años a una docena de filas por mes.
Resumen
El mes elegido de un vistazo: ingresos, gastos, lo que queda, tasa de ahorro, parte de gastos fijos y el reparto de los gastos en un gráfico de anillo. Debajo, doce meses lado a lado y su gráfico.
Léame
Las instrucciones en una página. Dos meses de ejemplos ficticios muestran cómo rellenarla: bórrelos antes de empezar.
Vista previa de la plantilla de presupuesto, rellenada con los ejemplos
Lo que queda tras los gastos y tasa de ahorro: lo que mide este presupuesto
Lo que queda tras los gastos es lo que sobra del mes una vez pagado todo: ingresos menos gastos. Dividido entre los ingresos, da la tasa de ahorro, la cifra que dice si su patrimonio puede crecer.
Con los ejemplos ficticios de la plantilla, en octubre: 4.950 € de ingresos y 3.440 € de gastos, es decir, 1.510 € que quedan y una tasa de ahorro del 30,5 %.
La plantilla propone 6 categorías de ingresos y 12 de gastos: vivienda, suministros y energía, supermercado, transporte, seguros, suscripciones y teléfono, salud, hijos, ocio y salidas, vacaciones, impuestos, regalos y varios. Una categoría que no esté en la lista puede escribirse a mano.
Llevar el presupuesto en diez minutos al mes
El primer mes, anote cada ingreso y cada gasto en la pestaña «Presupuesto», a partir de sus extractos.
Los meses siguientes, copie las filas del mes anterior, cambie el mes y ajuste los importes que hayan variado.
Abra el «Resumen»: se muestra el último mes introducido; escriba otra fecha en la celda dorada para ver otro.
Para Google Sheets: suba el archivo a Google Drive y elija «Abrir con › Hojas de cálculo de Google».
De la plantilla Excel a Patrice, sin volver a teclearlo todo
Esta plantilla se importa en Patrice, gratis: Ajustes › Importar y exportar › Importar › Importación Presupuesto. Cada mes importado sustituye al mes ya guardado; usted ve lo que se escribirá antes de confirmar. El archivo se lee en su navegador.
Patrice relaciona entonces su presupuesto con su patrimonio y con sus previsiones de tesorería. El presupuesto avanzado (la parte de cada uno en la pareja, objetivos de ahorro, análisis por IA) forma parte de Premium; la plantilla sigue siendo gratuita y completa.
Preguntas frecuentes
El día en que la hoja de cálculo ya no basta.
Explore Patrice con datos ficticios, sin cuenta ni tarjeta, y después importe su presupuesto.