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Patrice
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Kostenlose Vorlage · Excel und Google Sheets

Kostenlose Excel-Vorlage für Ihre Vermögensübersicht

Diese kostenlose Excel-Vorlage ist eine fertige Vermögensübersicht zum Ausfüllen: Sie berechnet Ihr Nettovermögen (was Sie besitzen minus was Sie schulden) und verfolgt seine Entwicklung Monat für Monat, vom Sparkonto über den PEA und die Lebensversicherung bis zu Immobilien und Krediten. Direkter Download, ohne Anmeldung und ohne E-Mail; sie öffnet sich in Excel und Google Sheets und lässt sich unverändert in Patrice importieren.

Aktualisiert am · von Patrice

Excel-Vorlage herunterladen (.xlsx)Excel-Vorlage · 4 Blätter · 40 KB · ohne Anmeldung

Was die Vorlage enthält: vier Blätter

Eine Excel-Arbeitsmappe ohne Makros, gedacht für einen Haushalt, allein oder zu zweit, mit Konten, Ersparnissen, Anlagen, Immobilien und Krediten. Die Kontotypen sind die französischen (Livret A, PEA, assurance-vie, PER), für alle, die in Frankreich steuerlich ansässig sind.

Vermögen

Eine Zeile pro Konto, Anlage, Immobilie oder Kredit, bis zu hundert Zeilen. Der Typ wird aus einer Liste gewählt, ebenso der Eigentümer (ich, Partner, gemeinsam). Ein Prüfdatum wird nach 45 Tagen orange.

Übersicht

Ihr Nettovermögen, die Aufteilung Ihres Vermögens als Ringdiagramm, was jeder besitzt, und drei Kennzahlen: Verschuldung, verfügbare Ersparnisse, Gewicht der größten Position.

Monatsverlauf

Eine Zeile pro Monat und die Kurve Ihres Nettovermögens. Die Veränderung im Monat und seit Beginn wird automatisch berechnet.

Anleitung

Die Gebrauchsanleitung auf einer Seite. Fiktive Beispiele zeigen, wie man sie ausfüllt: Löschen Sie sie, bevor Sie beginnen.

Vorschau der Excel-Vorlage, mit den Beispielen ausgefüllt

Excel-Vorlage zur Vermögensübersicht, Blatt Übersicht: Nettovermögen von 264.500 €, Aufteilung des Vermögens als Ringdiagramm und Vermögen nach Eigentümer
Das Blatt „Übersicht“: Nettovermögen, drei Kennzahlen, Aufteilung des Vermögens und was jeder besitzt.
Excel-Vorlage zur Vermögensübersicht, Blatt Vermögen: eine Zeile pro Konto, Anlage, Immobilie oder Kredit
Das Blatt „Vermögen“: eine Zeile pro Konto, Anlage, Immobilie oder Kredit.
Excel-Vorlage zur Vermögensübersicht, Blatt Monatsverlauf: Entwicklung des Nettovermögens Monat für Monat
Das Blatt „Monatsverlauf“: Die Veränderung im Monat und seit Beginn wird automatisch berechnet.

Nettovermögen: was diese Übersicht misst

Das Nettovermögen ist der tatsächliche Wohlstand eines Haushalts: der Wert von allem, was er besitzt (Liquidität, Ersparnisse, Anlagen, Immobilien), minus allem, was er schuldet, also der Restschuld seiner Kredite. Es ist die Zahl einer Vermögensbilanz, Aktiva auf der einen, Passiva auf der anderen Seite.

Mit den fiktiven Beispielen der Vorlage: 449.500 € Vermögen (ein Gemeinschaftskonto, ein Livret A, ein PEA, eine Lebensversicherung, eine Wohnung) und 185.000 € Restschuld beim Immobilienkredit, also 264.500 € Nettovermögen.

Die Datei ordnet 23 Arten von Vermögen und Schulden in sieben Gruppen: Liquidität und Ersparnisse (Girokonto, Livret A, LDDS, LEP, PEL), Börse (PEA, Wertpapierdepot, Aktien), Lebensversicherung, Altersvorsorge (PER), Immobilien, SCPI und sonstiges Vermögen (Krypto, physisches Gold, Private Equity, Fahrzeug, Wertgegenstände). Immobilien-, Auto- und Ratenkredite zählen als Schulden.

Die Übersicht in zehn Minuten im Monat ausfüllen

  1. 1

    Tragen Sie am ersten Tag jedes Konto, jede Anlage, jede Immobilie und jeden Kredit im Blatt „Vermögen“ ein. Bei einem Kredit geben Sie die Restschuld ein.

  2. 2

    Öffnen Sie jeden Monat Ihre Auszüge und aktualisieren Sie die Spalte „Wert“. Nur die goldenen Zellen sind auszufüllen.

  3. 3

    Fügen Sie im „Monatsverlauf“ eine Zeile hinzu und übertragen Sie die beiden Summen oben als Werte (Inhalte einfügen › Werte): sonst ändert sich der Verlauf mit.

  4. 4

    Für Google Sheets: Laden Sie die Datei in Google Drive hoch und wählen Sie „Öffnen mit › Google Tabellen“.

Die Excel-Tabelle: was sie sehr gut kann und wo sie mühsam wird

Was sie sehr gut kann

  • völlige Freiheit im Aufbau;
  • sie ist kostenlos;
  • keine Daten bei Dritten;
  • die Gewohnheit, jeden Monat auf die eigenen Zahlen zu schauen.

Wo sie mühsam wird

  • der Wert der Immobilie, der geschätzt werden muss;
  • Aktienkurse, die neu eingetippt werden müssen;
  • die Besteuerung jedes Produkts, die man selbst aktuell halten muss;
  • Mieten und Nebenkosten einer vermieteten Immobilie;
  • die Nutzung zu zweit, ohne die Arbeit des anderen zu überschreiben.

Von der Excel-Vorlage zu Patrice, ohne alles neu einzutippen

Diese Vorlage lässt sich unverändert und kostenlos in Patrice importieren: Einstellungen › Import & Export › Importieren. Typen, Eigentümer und Werte werden übernommen, und Sie prüfen jede Zeile, bevor sie angelegt wird. Die Datei wird in Ihrem Browser gelesen.

Patrice übernimmt dann, was eine Tabelle schlecht kann: den Wert Ihrer Immobilie anhand tatsächlicher Verkäufe, automatisch aktualisierte Kurse, die französische Besteuerung, die Mietverwaltung und die Nutzung zu zweit. Nichts zwingt Sie zum Wechsel: Die Vorlage bleibt kostenlos und vollständig.

FAQ

Häufige Fragen

Ja. Der Download ist direkt, ohne Anmeldung, ohne E-Mail-Adresse und ohne Gegenleistung. Die Datei ist frei nutzbar: Ändern Sie sie, fügen Sie Blätter hinzu, passen Sie die Kategorien an Ihre Situation an. Sie stellt keine Finanzberatung dar; die Kennzahlen der Übersicht sind Orientierungswerte, keine Zielvorgaben.

Addieren Sie den Wert Ihres Vermögens (Konten, Ersparnisse, Anlagen, Immobilien) und ziehen Sie die Restschuld Ihrer Kredite ab. In der Vorlage erledigt das Blatt „Übersicht“ dies mit zwei SUMMEWENNS: die Summe der als „Aktiv“ markierten Zeilen minus die der als „Schuld“ markierten. Der in jeder Zeile gewählte Typ bestimmt die Seite; Sie müssen keine Formel schreiben.

Ja, für den Zahlenteil: Sie erfasst Ihr Vermögen und Ihre Schulden, berechnet Ihr Nettovermögen, seine Aufteilung und was jeder in einem Paar besitzt. Jedes Jahr oder jeden Monat im Verlaufsblatt wiederholt, wird sie zu einer datierten persönlichen Vermögensbilanz. Sie ersetzt nicht die Analyse eines Beraters: Zu Ihren Steuern, Ihrem Nachlass oder Ihren Zielen sagt sie nichts.

Alles, was einen Wert hat, und alles, was Sie schulden: Girokonten, Sparkonten, PEL, PEA und Wertpapierdepot, Lebensversicherung, PER, Hauptwohnsitz und vermietete Immobilien, SCPI, Krypto, Gold, Fahrzeug, dann die Restschuld jedes Kredits. Für jede Zeile: der heutige Wert, der Eigentümer und das Prüfdatum. Ein Blick pro Monat reicht, um den Verlauf zu verfolgen.

Die Datei hat das Standard-Excel-Format (.xlsx), ohne Makros oder Skripte, mit gewöhnlichen Formeln (SUMMEWENNS, SVERWEIS). In Google Sheets laden Sie sie in Google Drive hoch und öffnen sie mit Google Tabellen. LibreOffice und Numbers lesen dieses Format ebenfalls; wird eine Auswahlliste nicht übernommen, tippen Sie den Typ so ein, wie er in der Liste steht.

Die Excel-Vorlage reicht, solange Ihr Vermögen in etwa zwanzig Zeilen passt, die Sie selbst aktualisieren. Eine App wird nützlich, wenn eine Immobilie bewertet, Kurse verfolgt, die Besteuerung jedes Produkts berücksichtigt oder eine Vermietung verwaltet werden muss. Beim Wechsel geht nichts verloren: Diese Datei lässt sich in Patrice importieren.

Ja, kostenlos und ohne Änderung: Einstellungen › Import & Export › Importieren. Patrice erkennt die Spalten Bezeichnung, Typ, Eigentümer und Wert, erkennt Ihre Kredite als Schulden und zeigt Ihnen jede Zeile, bevor sie angelegt wird. Die Blätter Übersicht und Monatsverlauf werden ignoriert.

Wenn die Tabelle nicht mehr reicht.

Entdecken Sie Patrice mit fiktiven Daten, ohne Konto und ohne Karte, und importieren Sie dann Ihre Datei.

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