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Modello gratuito · Excel e Google Sheets

Modello Excel gratuito per monitorare il patrimonio

Questo modello Excel gratuito è un foglio di monitoraggio del patrimonio pronto da compilare: calcola il patrimonio netto (ciò che si possiede meno ciò che si deve) e ne segue l'andamento mese per mese, dai libretti di risparmio al PEA, dall'assicurazione vita agli immobili e ai prestiti. Download diretto, senza registrazione né email; si apre in Excel e Google Sheets e si importa così com'è in Patrice.

Aggiornato il · di Patrice

Scarica il modello Excel (.xlsx)Modello Excel · 4 fogli · 40 KB · senza registrazione

Cosa contiene il modello: quattro fogli

Una cartella Excel senza macro, pensata per un nucleo familiare, una persona sola o una coppia, con conti, risparmi, investimenti, immobili e prestiti. I tipi di conto sono quelli francesi (Livret A, PEA, assurance-vie, PER), per chi ha la residenza fiscale in Francia.

Patrimonio

Una riga per conto, investimento, immobile o prestito, fino a cento righe. Il tipo si sceglie da un elenco, come il proprietario (io, coniuge, entrambi). Una data di verifica diventa arancione dopo 45 giorni.

Sintesi

Il patrimonio netto, la ripartizione degli attivi in un grafico ad anello, ciò che possiede ciascuno e tre indicatori: indebitamento, risparmio disponibile, peso della posizione più grande.

Andamento mensile

Una riga al mese e la curva del patrimonio netto. La variazione del mese e dall'inizio si calcolano da sole.

Leggimi

Le istruzioni in una pagina. Alcuni esempi fittizi mostrano come compilarlo: vanno cancellati prima di iniziare.

Anteprima del modello Excel, compilato con gli esempi

Modello Excel per monitorare il patrimonio, foglio Sintesi: patrimonio netto di 264.500 €, ripartizione degli attivi ad anello e patrimonio per proprietario
Il foglio «Sintesi»: patrimonio netto, tre indicatori, ripartizione degli attivi e ciò che possiede ciascuno.
Modello Excel per monitorare il patrimonio, foglio Patrimonio: una riga per conto, investimento, immobile o prestito
Il foglio «Patrimonio»: una riga per conto, investimento, immobile o prestito.
Modello Excel per monitorare il patrimonio, foglio Andamento mensile: evoluzione del patrimonio netto mese per mese
Il foglio «Andamento mensile»: la variazione del mese e dall'inizio si calcolano da sole.

Patrimonio netto: cosa misura questo foglio di monitoraggio

Il patrimonio netto è la ricchezza reale di una famiglia: il valore di tutto ciò che possiede (liquidità, risparmi, investimenti, immobili) meno tutto ciò che deve, cioè il capitale residuo dei prestiti. È la cifra di un bilancio patrimoniale, l'attivo da una parte e il passivo dall'altra.

Con gli esempi fittizi del modello: 449.500 € di attivi (un conto cointestato, un Livret A, un PEA, un'assicurazione vita, un appartamento) e 185.000 € di mutuo residuo, cioè 264.500 € di patrimonio netto.

Il file ordina 23 tipi di attivi e debiti in sette gruppi: liquidità e risparmio (conto corrente, Livret A, LDDS, LEP, PEL), borsa (PEA, conto titoli, azioni), assicurazione vita, previdenza (PER), immobili, SCPI e altri attivi (cripto, oro fisico, private equity, automobile, oggetti di valore). Mutui, prestiti auto e prestiti personali contano come debiti.

Compilare il foglio di monitoraggio in dieci minuti al mese

  1. 1

    Il primo giorno, si elencano nel foglio «Patrimonio» tutti i conti, investimenti, immobili e prestiti. Per un prestito si inserisce il capitale residuo.

  2. 2

    Ogni mese si aprono gli estratti conto e si aggiorna la colonna «Valore». Vanno compilate solo le celle dorate.

  3. 3

    In «Andamento mensile» si aggiunge una riga e si ricopiano i due totali in alto come valori (Incolla speciale › Valori): altrimenti lo storico cambia con loro.

  4. 4

    Per Google Sheets: caricare il file su Google Drive, poi «Apri con › Fogli Google».

Il foglio Excel: cosa fa molto bene e dove diventa faticoso

Cosa fa molto bene

  • libertà totale di struttura;
  • la gratuità;
  • nessun dato presso terzi;
  • l'abitudine di guardare i propri numeri ogni mese.

Dove diventa faticoso

  • il valore dell'immobile, da indovinare;
  • le quotazioni delle azioni, da ridigitare;
  • la fiscalità di ogni prodotto, da tenere aggiornata da soli;
  • affitti e spese di un immobile locato;
  • l'uso in coppia senza sovrascrivere il lavoro dell'altro.

Dal modello Excel a Patrice, senza ridigitare tutto

Questo modello si importa così com'è in Patrice, gratuitamente: Impostazioni › Importazione ed esportazione › Importa. Tipi, proprietari e valori vengono ripresi, e ogni riga si controlla prima che venga creata. Il file viene letto nel browser.

Patrice si occupa allora di ciò che un foglio di calcolo fa male: il valore dell'immobile stimato in base a vendite reali, le quotazioni aggiornate da sole, la fiscalità francese, la gestione degli affitti e l'uso in coppia. Nulla obbliga a cambiare: il modello resta gratuito e completo.

FAQ

Domande frequenti

Sì. Il download è diretto, senza registrazione, senza indirizzo email e senza contropartita. Il file è di libero utilizzo: si può modificare, aggiungere fogli, adattare le categorie alla propria situazione. Non costituisce consulenza finanziaria; gli indicatori della sintesi sono riferimenti di lettura, non soglie da raggiungere.

Si somma il valore degli attivi (conti, risparmi, investimenti, immobili) e si sottrae il capitale residuo dei prestiti. Nel modello, il foglio «Sintesi» lo fa con due SOMMA.PIÙ.SE: la somma delle righe segnate «Attivo» meno quella delle righe segnate «Debito». Il tipo scelto in ogni riga decide da che parte sta; non c'è nessuna formula da scrivere.

Sì, per la parte numerica: elenca attivi e debiti, calcola il patrimonio netto, la sua ripartizione e ciò che possiede ciascuno nella coppia. Rifatto ogni anno, o ogni mese nel foglio di andamento, diventa un bilancio patrimoniale personale datato. Non sostituisce l'analisi di un consulente: non dice nulla di fiscalità, successione o obiettivi.

Tutto ciò che ha un valore e tutto ciò che si deve: conti correnti, libretti, PEL, PEA e conto titoli, assicurazione vita, PER, residenza principale e immobili locati, SCPI, cripto, oro, automobile, poi il capitale residuo di ogni prestito. Per ogni riga: il valore del giorno, il proprietario e la data di verifica. Una lettura al mese basta per seguire la traiettoria.

Il file è nel formato Excel standard (.xlsx), senza macro né script, con formule comuni (SOMMA.PIÙ.SE, CERCA.VERT). In Google Sheets, caricarlo su Google Drive e aprirlo con Fogli Google. Anche LibreOffice e Numbers leggono questo formato; se un elenco a discesa non viene mantenuto, digitare il tipo come appare nell'elenco.

Il modello Excel basta finché il patrimonio sta in una ventina di righe aggiornate a mano. Un'app diventa utile quando bisogna valutare un immobile, seguire le quotazioni, tenere conto della fiscalità di ogni prodotto o gestire un affitto. Passando dall'uno all'altra non si perde nulla: questo file si importa in Patrice.

Sì, gratuitamente e senza modificare nulla: Impostazioni › Importazione ed esportazione › Importa. Patrice riconosce le colonne Nome, Tipo, Proprietario e Valore, identifica i prestiti come debiti e mostra ogni riga prima di crearla. I fogli di sintesi e di andamento vengono ignorati.

Quando il foglio di calcolo non basta più.

Esplori Patrice con dati fittizi, senza account né carta, poi importi il file.

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